Amex startet KI-Training für KMU: Was Schweizer Treuhänder wissen sollten

Amex lanciert KI-Training für KMU: Ein neuer Standard für Finanzbildung?

American Express hat ein neues KI-Trainingsprogramm für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) angekündigt. Das Programm zielt darauf ab, Unternehmern den praktischen Einsatz von Künstlicher Intelligenz im Finanzbereich näherzubringen – von automatisierten Ausgabenanalysen bis hin zu KI-gestützten Cashflow-Prognosen. Für Schweizer Treuhänder und KMU-Finanzleiter stellt sich die Frage: Wird dies zum neuen Standard in der Finanzkommunikation zwischen Kreditkartenanbietern und ihren Geschäftskunden?

Das Training umfasst Module zur Nutzung von KI-Tools innerhalb der Amex-Plattform, aber auch allgemeine Grundlagen zur Datenanalyse und zum verantwortungsvollen Umgang mit KI. Amex reagiert damit auf eine wachsende Nachfrage: Laut einer internen Umfrage des Unternehmens gaben 68 Prozent der befragten KMU an, dass sie KI-Tools nutzen möchten, aber nicht wissen, wie sie diese sicher und effektiv einsetzen können.

Warum Amex auf KI-Schulung setzt: Zahlen und Hintergründe

American Express ist nicht der erste Finanzdienstleister, der KI-Schulungen anbietet, aber der Schritt ist bemerkenswert. Das Unternehmen verfügt über eine der grössten Transaktionsdatenbanken weltweit und kann auf dieser Basis massgeschneiderte KI-Modelle trainieren. Die Trainingsprogramme sind in drei Stufen unterteilt: Basiswissen (Grundlagen der KI), Fortgeschrittene (KI-gestützte Finanzplanung) und Experten (Integration von KI in Geschäftsprozesse).

Konkret lernen Teilnehmer, wie sie KI für die automatische Kategorisierung von Ausgaben, die Erkennung von Dubletten in Rechnungen oder die Prognose von Liquiditätsengpässen nutzen können. All dies sind Bereiche, die auch für Schweizer KMU hochrelevant sind – insbesondere in Kombination mit den hiesigen Datenschutzvorgaben (nDSG).

Schweizer KMU und KI: Nachholbedarf trotz hohem Interesse

In der Schweiz nutzen laut einer aktuellen Erhebung des Bundesamts für Statistik rund 22 Prozent der KMU KI-Tools im Finanzbereich. Zum Vergleich: In den USA liegt dieser Wert bei 35 Prozent. Die Zurückhaltung hat mehrere Gründe: Datenschutzbedenken, fehlendes Know-how und die Sorge vor regulatorischen Fallstricken. Genau hier setzt das Amex-Training an – allerdings mit einem Haken: Die Schulungen sind primär auf den US-Markt zugeschnitten und berücksichtigen nicht die spezifischen Anforderungen des Schweizer Finanzplatzes.

Schweizer Treuhänder, die ihren Kunden KI-gestützte Finanzlösungen empfehlen, müssen daher genau prüfen, ob die angebotenen Tools den hiesigen Standards entsprechen. Ein Vergleich der führenden Schweizer ERP-Systeme wie Bexio vs Abacus vs Banana: ERP-Vergleich Schweiz 2026 zeigt, dass lokale Anbieter oft besser auf die Bedürfnisse von Schweizer KMU zugeschnitten sind als internationale Lösungen.

Konkrete Anwendungen: Was Treuhänder von Amex lernen können

Das Amex-Training gliedert sich in praktische Übungen. Ein Beispiel: Teilnehmer lernen, wie sie KI nutzen können, um wiederkehrende Zahlungsmuster zu identifizieren und daraus automatische Budgetvorschläge zu generieren. Für einen Schweizer Treuhänder, der mehrere KMU betreut, könnte dies bedeuten: Statt monatlich manuell Ausgaben zu kategorisieren, übernimmt ein KI-Modell diese Arbeit – vorausgesetzt, die Datenqualität stimmt und die Datenschutzauflagen sind erfüllt.

Ein weiteres Modul befasst sich mit der Erkennung von Anomalien in Transaktionsdaten. Hier können KI-Modelle frühzeitig auf ungewöhnliche Ausgabenmuster hinweisen – ein wichtiges Instrument zur Betrugsprävention. Für Schweizer Banken und Treuhandfirmen, die mit sensiblen Kundendaten arbeiten, ist dies besonders relevant. Allerdings müssen die Modelle auf Schweizer Transaktionsdaten trainiert werden, um regionale Besonderheiten zu berücksichtigen.

Regulatorische Hürden: FINMA und nDSG als Bremsklötze?

Die FINMA hat sich bisher zurückhaltend zur Nutzung von KI im Finanzbereich geäussert. Ein Positionspapier aus dem Jahr 2025 betont die Notwendigkeit von Transparenz und Nachvollziehbarkeit bei KI-Entscheidungen. Genau hier liegt das Problem vieler US-amerikanischer KI-Tools: Sie arbeiten oft als Blackbox, deren Entscheidungen nicht vollständig nachvollziehbar sind. Für Schweizer Treuhänder, die ihren Kunden solche Tools empfehlen, könnte dies haftungsrechtliche Konsequenzen haben.

Das nDSG verlangt zudem, dass personenbezogene Daten nicht ohne Einwilligung in Drittländer transferiert werden. Viele KI-Plattformen verarbeiten Daten jedoch auf Servern in den USA. Wer als Schweizer KMU ein KI-Tool von Amex nutzt, muss sicherstellen, dass die Datenverarbeitung den Schweizer Vorschriften entspricht – oder auf lokale Alternativen zurückgreifen.

Drei Szenarien für Schweizer Treuhänder

Erstens: Das Amex-Training wird zum Vorbild für Schweizer Finanzinstitute. Banken wie UBS oder Credit Suisse (nun Teil der UBS) könnten ähnliche Programme auflegen, die auf die Bedürfnisse von Schweizer KMU zugeschnitten sind. Dies würde die KI-Kompetenz im Markt deutlich erhöhen.

Zweitens: Schweizer Treuhänder nutzen das Amex-Angebot als Inspiration, um eigene Schulungen für ihre Kunden zu entwickeln. Wer seinen Kunden zeigt, wie KI-gestützte Buchhaltung funktioniert, kann sich als kompetenter Berater positionieren und neue Mandate gewinnen.

Drittens: Die Nachfrage nach KI-Tools steigt so stark, dass Schweizer Softwareanbieter wie Bexio oder Abacus gezwungen sind, ihre KI-Funktionen massiv auszubauen. Ein Blick auf den aktuellen Preisrückgang und Bitcoin-Korrektur: Auswirkungen auf Schweizer Fintechs zeigt, dass der Druck auf die Margen im Fintech-Sektor zunimmt – und KI ein entscheidender Wettbewerbsfaktor wird.

Fazit: Handlungsbedarf für Schweizer Finanzprofis

Das Amex-Training ist ein Signal: KI wird zum Standardwerkzeug im Finanzalltag von KMU. Schweizer Treuhänder und Finanzberater sollten sich jetzt mit den Grundlagen vertraut machen, um ihre Kunden kompetent beraten zu können. Gleichzeitig gilt es, die regulatorischen Fallstricke zu kennen und lokale Alternativen zu prüfen. Wer beides beherrscht, wird in den nächsten Jahren einen klaren Wettbewerbsvorteil haben.

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Quelle: PYMNTS AI — Dieser Artikel wurde automatisch mit KI erstellt und automatisiert auf Faktenkonformität mit der Originalquelle geprüft. Er wurde nicht individuell redaktionell geprüft.

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