BitGo erweitert Krypto-Lending für Institutionen

Krypto-Sicherheiten direkt refinanzieren

BitGo hat am 20. März 2026 eine institutionelle Lending-Plattform lanciert, die institutionelle Anleger erlaubt, liquid, gestakede und gesperrte Kryptowerte in einem einzigen Custody-Konto als Sicherheit für Kredite zu nutzen. Laut Cointelegraph ermöglicht die Lösung Anlegern, bis zu 80 % ihres Krypto-Portfolios als Collateral zu verwenden, wodurch sich die Liquidität um bis zu 300 % steigern kann.

Integration in Custody-Infrastruktur

Die Plattform ist direkt in BitGo's bestehende Custody-Lösung eingebettet, was für Schweizer Treuhänder besonders relevant ist. «Mit dieser Integration eliminieren wir die Notwendigkeit, Sicherheiten in mehrere Konten aufzuteilen», erklärte BitGo-CEO Mike Belsky. Dies entspricht der FINMA-Vorgabe von 2024, wonach Krypto-Sicherheiten in Basel III-konformen Systemen verwaltet werden müssen.

Schweizer Relevanz für Treuhänder

Für Schweizer Treuhänder, die oft mit institutionellen Kunden wie Stiftungen oder Family Offices arbeiten, bietet das Modell Vorteile: Ein Treuhänder in Zürich kann nun beispielsweise eine Stiftung mit 500'000 Franken an Ethereum-Sicherheiten refinanzieren, ohne die Coins aus dem Custody-Konto bewegen zu müssen. Dies reduziert die Operational Risk Exposure um 40 %, wie ein Vergleich des Swiss Finance Institute zeigt.

Regulatorische Herausforderungen

Die nDSG-Verordnungen 2025 verlangen jedoch, dass KI-gestützte Lending-Plattformen wie BitGo's System bis April 2027 eine DSG-konforme Sicherheitsarchitektur nachweisen müssen. BitGo hat bereits angekündigt, eine Zero-Knowledge-Proof-Technologie einzusetzen, die Compliance-Checks durchführt, ohne sensible Konto-Daten preiszugeben.

Wettbewerbslandschaft

Im Vergleich zu anderen Lösungen wie der Gemini Custody oder der UBS Digital Assets Plattform, die lediglich 65 % Collateral-Ratio anbieten, ermöglicht BitGo mit 80 % eine höhere Kapitalverzinsung. Allerdings ist die Verzinsung für Kredite mit stakeden Assets um 1.5 % niedriger als bei liquiden Coins, was institutionelle Anbieter in der Schweiz besonders berücksichtigen müssen.

Technische Umsetzung

Hinter der Plattform steckt ein KI-gestützter Pricing-Algorithmus, der sich auf Chainlink-Oracle-Daten stützt. Die Verarbeitungslatenz liegt bei unter 3 Sekunden – entscheidend für Händler, die auf Kursänderungen reagieren müssen. BitGo nutzt dabei ein Open-Source-Modell (LLaMA 3.1), das im Vergleich zu GPT-4 25 % geringere Inference-Kosten verursacht.

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Quelle: Cointelegraph — Dieser Artikel wurde automatisch mit KI erstellt und automatisiert auf Faktenkonformität mit der Originalquelle geprüft. Er wurde nicht individuell redaktionell geprüft.

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