FINMA Quarterly Reporting Automation: Quartalsberichte automatisieren

Überblick

FINMA Quarterly Reports sind Pflicht für alle regulierten Finanzinstitute (Banken Kat. 1-5, Versicherungen, Vermögensverwalter).

Herausforderung: Daten aus 10+ Systemen sammeln, konsolidieren, validieren → 200+ Arbeitsstunden/Quartal

Lösung: Automation spart 95% der Zeit (10 Stunden statt 200 Stunden).

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Schritt 1: Datenquellen identifizieren

Typische Datenquellen:

• ERP (Bexio/Abacus/SAP): Finanzdaten
• Risk Management System: VaR, Limits
• Core Banking System: Kredite, Einlagen
• Treasury System: Liquidität, FX-Exposure
• HR System: Mitarbeiterdaten

Output: Data-Mapping-Dokument (welche Daten aus welchem System?)

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Schritt 2: ETL-Pipeline einrichten

ETL = Extract, Transform, Load

Tools:

• n8n (Open Source, Self-Hosted)
• Airbyte (Data Integration)
• dbt (Data Transformation)

Workflow-Beispiel (n8n):

1. TRIGGER: Quartalsende (Cron)
2. Bexio API: Bilanz exportieren
3. SAP API: Kreditportfolio exportieren
4. PostgreSQL: Daten in Data Warehouse laden
5. SQL Query: Aggregierung (FINMA-Metriken berechnen)
6. XML Generator: FINMA XML erstellen

Zeitersparnis: Von 100h (manuell) auf 2h (Automation)

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Schritt 3: FINMA XML generieren

FINMA akzeptiert nur standardisiertes XML-Format (FINMA Reporting Portal Schema v3.0).

Python-Script-Beispiel:

from lxml import etree

# Data from ETL pipeline
balance_sheet = {
    "total_assets": 5_000_000_000,
    "total_liabilities": 4_500_000_000,
    "equity": 500_000_000
}

# Generate FINMA XML
root = etree.Element("FINMAQuarterlyReport", xmlns="urn:finma:qr:v3")
balance = etree.SubElement(root, "BalanceSheet")
etree.SubElement(balance, "TotalAssets").text = str(balance_sheet["total_assets"])
etree.SubElement(balance, "TotalLiabilities").text = str(balance_sheet["total_liabilities"])
etree.SubElement(balance, "Equity").text = str(balance_sheet["equity"])

# Save XML
tree = etree.ElementTree(root)
tree.write("FINMA_Q1_2026.xml", pretty_print=True)

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Schritt 4: Automatischer Upload

FINMA Reporting Portal: https://reporting.finma.ch

API-Upload (ab 2026 verfügbar):

import requests

# Upload XML to FINMA Portal
url = "https://reporting.finma.ch/api/v1/upload"
headers = {"Authorization": f"Bearer {API_KEY}"}
files = {"file": open("FINMA_Q1_2026.xml", "rb")}

response = requests.post(url, headers=headers, files=files)
print(response.json())  # {"status": "success", "submission_id": "Q1-2026-12345"}

Fallback: Wenn API nicht verfügbar → SFTP-Upload (FTP mit SSH-Verschlüsselung)

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ROI-Kalkulation

Manuelle Quartalsberichte (200h/Quartal):

• 4 Quartale = 800h/Jahr
• Kosten: 800h × CHF 120/h = CHF 96.000/Jahr

Automatisierte Quartalsberichte (10h/Quartal):

• 4 Quartale = 40h/Jahr
• Kosten: 40h × CHF 120/h = CHF 4.800/Jahr

Einsparung: CHF 91.200/Jahr

Initialinvestition: CHF 50.000-100.000 (ETL-Setup, Consulting)

ROI: 91.200 / 75.000 = 121% im ersten Jahr

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Nächste Schritte

Option 1: FINMA Reporting Automation Paket (CHF 75.000)

👉 Paket buchen

Option 2: Beratung (60 Minuten kostenlos)

👉 Termin buchen

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Veröffentlicht: 11. Januar 2026 Autor: SwissFinanceAI Team